ほったらかし投資状況 2018年11月
約1年ぶりに、投資の見直しをしました。
前回はこちら。
近況をまとめると、
銀行預金に寝かせすぎている。NISA枠がまだ余っているので、国内と先進国のインデックス投資信託を買い足して調整した。
ネット銀行で外貨の積立も設定してみた。こちらはとりあえず実験程度。
買い替えはまだまだ待ち
それから、初期に購入した投資信託は、信託報酬が高いものが多い。最新のものに買い替えたらどうなるか計算してみた。
信託報酬が年率0.648%、信託財産留保額が0.3%である。速攻でeMAXIS Slimに買い替えたくなる。
けれども、現状では含み益が出ている。売却すると、税金を引かれたうえに、信託財産留保額も引かれる。そのマイナスと、再投資後の信託報酬の減額分と、どちらが大きいだろうか?
そういうわけで、税引後の全額をそのままeMAXIS Slimに再投資した場合と、現状維持した場合を比較してみた。
年利5%で運用できたと仮定すると、評価額がもとに戻るまでおよそ10年かかる。
うーん、いまいち。もうちょっと含み益が減ったら買い替えかな。下落相場が来るのを楽しみにしてます。